Guías financieras
Guía para ordenar el flujo de caja de su empresa
El flujo de caja es el lenguaje de la operación diaria. Una empresa puede mostrar utilidades contables y, aun así, enfrentar problemas de liquidez. Esta guía resume los pasos para recuperar el control sobre las entradas y salidas de efectivo.
- Identificar todas las fuentes de ingresos y su recurrencia.
- Clasificar egresos en operativos, financieros, extraordinarios y de inversión.
- Preparar un calendario de pagos y cobros.
- Definir un nivel de caja mínimo y políticas de reserva.
- Revisar mensualmente desviaciones y ajustar decisiones.
La implementación disciplinada de estos pasos genera visibilidad, orden y capacidad de anticipar escenarios, clave para negociar con proveedores, bancos e inversionistas.
Guía para decisiones de endeudamiento responsable
El endeudamiento puede ser una herramienta para crecer o un factor de riesgo si se gestiona sin criterios claros.
- Evaluar la capacidad de pago con escenario conservador.
- Comparar alternativas de tasa fija vs. variable, plazo y moneda.
- Verificar condiciones de covenants y cláusulas de vencimiento anticipado.
- Alinear el plazo de la deuda con la vida útil del activo financiado.
- Evitar comprometer más de un porcentaje prudente del flujo operativo.
En Brclina acompañamos la lectura de contratos y el análisis de sensibilidad para que cada decisión de endeudamiento aporte a la estrategia, y no sólo a la necesidad inmediata de liquidez.