Herramientas y modelos financieros
Plantilla de flujo de caja proyectado
Un modelo simple y ordenado de flujo de caja mensual permite anticipar necesidades de liquidez y medir el impacto de decisiones comerciales, operativas y financieras.
- Ingreso de ventas proyectadas por línea de negocio.
- Supuestos de cobro (plazos, porcentajes de mora).
- Egresos fijos y variables, incluyendo compromisos de deuda.
- Escenarios pesimista, base y optimista.
Este tipo de modelo puede implementarse en una hoja de cálculo, y Brclina acompaña su diseño según la realidad de cada cliente.
Indicadores clave para seguimiento financiero
Una buena herramienta de gestión no sólo muestra datos, sino indicadores que ayudan a tomar decisiones rápidas.
- Margen bruto y margen operativo.
- Rotación de cuentas por cobrar y por pagar.
- Endeudamiento sobre patrimonio y sobre EBITDA.
- Ciclo de conversión de efectivo (cash conversion cycle).
- Rentabilidad sobre patrimonio (ROE) y activos (ROA).
La selección de indicadores se adapta al sector, madurez y tipo de negocio de cada cliente. Brclina diseña tableros integrados a las herramientas que ya utiliza su empresa.